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A NOSSA SOLUÇÃO
Taxas da Makers fund
Fizemos uma escolha simples: sermos remunerados principalmente pelo nosso trabalho de gestão. A nossa estrutura de comissões é clara e detalhada, para que saiba exatamente o que paga e porquê.
Comunicação publicitária. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, consulte o prospeto e o documento de informação fundamental (DIF) do FIA Makers fund. O investimento comporta o risco de perda parcial ou total do capital investido e o risco de iliquidez das ações.
O que é que isso realmente muda?
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0 % de comissão de subscrição
Não são cobradas comissões de subscrição. Poderão aplicar-se outros custos que poderão reduzir o desempenho do investimento.
Objetivos expressos líquidos de encargos
Estes objetivos são indicativos e não garantidos. Os desempenhos passados não constituem garantia de desempenhos futuros.
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Alinhamento total
O nosso modelo de remuneração está indexado ao desempenho da gestão, não ao valor do seu investimento inicial.
OBJETIVOS LÍQUIDOS DE ENCARGOS
Os nossos objetivos de rendimento são apresentados líquidos de encargos.
Todos os objetivos de rendimento que comunicamos (6% de distribuição anual alvo** e 10% de TIR alvo* a 8 anos) são calculados após a dedução de todos os custos de gestão, estruturação e administração.
Os encargos detalhados abaixo não são cobrados adicionalmente: já estão integrados nas nossas projeções.
A NOSSA DIFERENÇA
Três princípios, compromisso zero
Três princípios que orientam a nossa política de comissões.
O investimento no Makers fund acarreta um risco de perda parcial ou total do capital investido e um risco de iliquidez das ações
+ Competitivo
Um modelo sem comissões de subscrição e cujas comissões estão todas detalhadas no prospeto. Mais capital alocado à aquisição de ativos financeiros, menos em comissões.
+ Transparente
A totalidade das taxas e comissões aplicáveis encontra-se detalhada abaixo e no prospeto, para que saiba exatamente o que está a pagar e porquê.
+ Alinhado
Algumas comissões estão indexadas à performance do fundo. Este mecanismo visa alinhar os interesses da sociedade gestora com os dos investidores.
As nossas taxas
Cada taxa explicada
Apresentamos o detalhe de todos os encargos e comissões aplicáveis ao fundo Makers fund e ao seu investimento, conforme previsto no prospeto. A repartição detalhada consta no prospeto. O investimento no Makers fund acarreta o risco de perda parcial ou total do capital investido, bem como o risco de iliquidez das ações.
Subscrição
Comissão de subscrição: 0%
Não é cobrada qualquer comissão de subscrição.
Outras comissões são calculadas sobre o montante subscrito, nomeadamente a comissão administrativa (máx. 6 %) e a comissão de middle office (máx. 2 %). Os detalhes encontram-se abaixo e no prospeto.
Custos de investimento
Comissão de aquisição: máx. 5% antes de impostos
Máximo de 5% sobre o valor de aquisição (líquido para o vendedor), excluindo impostos.
Pesquisa, análise, auditorias, estruturação e fecho da operação.Taxa de cessao: máx. 3% sem IVA
Máximo de 3% sem impostos sobre o preço de venda do Ativo imobiliário.
Estratégia de saída, preparação dos ativos, negociação e fecho da operação.
No âmbito de obras
Acompanhamento e gestão de obras:
máx. 3% s/ IVAMáximo de 3% sobre o valor dos Trabalhos Realizados (excluindo impostos). Coordenação de intervenientes, acompanhamento do orçamento e dos prazos.
No âmbito da estruturação de um instrumento financeiro
Comissão de estruturação e de reembolso:
máx. 2% s/ IVAMáximo de 2% (sem impostos) sobre o montante principal da dívida e 2% (sem impostos) sobre o montante emprestado. Originação, análise de crédito, estruturação jurídica e financeira.
Gestão de fluxos e reembolsos antecipados.
Custos administrativos e de gestão
Taxa de gestão: 1,06 - 1,35% excluindo impostos p.a.
Máximo de 1,35% s/ IVA ao ano sobre o valor líquido de inventário ou 0,80% sobre o ativo bruto do fundo. Gestão de carteira, estratégia de investimento e supervisão de prestadores de serviços.
Comissão administrativa: máx. 6% sobre o montante subscrito
Máximo de 6% do montante subscrito por cada Investidor. Processamento de subscrições, manutenção de registos, coordenação com o depositário e as plataformas.
Comissão de middle office: máx. 2% sobre o montante subscrito
Máximo de 2% do montante subscrito por cada Investidor. KYC / LCB-FT, controlos MiFID II (classificação e adequação), acompanhamento administrativo contínuo dos investidores.
Comissões de resgate e de desempenho
Até ao 4.º ano
3% do valor líquido recomprado
Entre o 4.º e o 5.º ano
2% do valor líquido recomprado
A partir do quinto ano
0%
No caso de um desempenho superior a 10 %
Comissão de desempenho
Se o rendimento anual exceder 10%
20% do excedente
Se o rendimento anual exceder 12%
30% do excedente
Se o rendimento anual exceder 14%
40% do excedente
Fundo MAKERS vs o mercado
Ordens de grandeza das comissões praticadas no mercado.
Para o ajudar a comparar, apresentamos uma visão geral das principais taxas praticadas no mercado e o nosso posicionamento.
Makers fund
FII
(a partir de uma performance superior a 10%)
Este quadro comparativo é fornecido a título indicativo, com base na nossa análise de mercado à data da publicação. As comissões do Makers Fund indicadas correspondem a taxas máximas ou intervalos previstos na documentação do fundo; são cobradas pela sociedade gestora e/ou pelo fundo, consoante a sua natureza, e detalhadas na íntegra no prospeto e no DIC. A comissão de sobre-desempenho só é devida em caso de ultrapassagem efetiva do limiar de desempenho fixado, o qual, por sua vez, não é garantido. As comissões indicadas para os FII são médias de mercado não exaustivas, variáveis consoante cada veículo. Esta comparação não tem como objetivo estabelecer que um nível de comissões mais baixo garanta um melhor rendimento líquido para o investidor. Este quadro não constitui um conselho nem uma recomendação personalizada. Consulte um consultor financeiro autorizado e consulte o prospeto e o DIC do Makers Fund antes de tomar qualquer decisão.
Pronto para investir
Um modelo de taxa
concebido para si
A partir de 1.000€- 0% de comissão de subscrição
- TIR Alvo de 10%*
Ao subscrever, adquire ações da SICAV Makers fund; os montantes correspondentes são investidos pela equipa de gestão de acordo com a política de investimento do fundo, após a dedução das comissões aplicáveis.
Perguntas Frequentes
As suas perguntas sobre as nossas taxas
A estrutura de comissões do Makers Fund não prevê uma comissão de subscrição distinta no momento do investimento. No entanto, esta ausência não significa que o investimento esteja isento de custos: podem aplicar-se outras comissões de acordo com o prospeto, algumas das quais calculadas sobre o montante subscrito.
Podem ser calculadas duas comissões sobre o montante subscrito por investidor:
- Comissão administrativa: no máximo 6% do montante subscrito;
- Comissão de middle office: no máximo 2% do montante subscrito.
Podem aplicar-se outras taxas, nomeadamente comissões de aquisição, de cedência, de acompanhamento ou de gestão de obras, de estruturação ou de reembolso de dívida, bem como, se aplicável, uma comissão de desempenho ou taxas em caso de resgate antecipado. As condições detalhadas constam no prospeto e no DIC/PRIIPs.
Os custos aplicáveis estão detalhados na documentação regulamentar do fundo (prospeto, DIC/KID).
O nosso objetivo é a transparência: pode consultar antecipadamente a natureza dos custos, o seu nível e o que remuneram, antes de qualquer decisão de investimento.
O conjunto dos custos aplicáveis está descrito no prospeto e no quadro de custos do documento de informações fundamentais PRIIPs, e detalhado na presente página. Desta forma, pode consultar, antes de qualquer decisão de investimento, a natureza de cada custo, o seu nível máximo, a sua base de cálculo e o que remunera.
Os custos estão definidos na documentação regulamentar do fundo. Qualquer alteração estaria sujeita aos procedimentos previstos no quadro SICAV ELTIF 2.0 e exigiria uma notificação prévia aos investidores. Não poderá ser surpreendido por um aumento de custos não anunciado.